Wealth Planning
Estratégias de investimentos
únicas como o seu legado
únicas como o seu legado
Gestão de patrimônio exclusivo com as melhores soluções para cada horizonte de longo prazo: o seu futuro e o da sua família.
O que é Wealth Planning?
Na XP, sua trajetória patrimonial é acompanhada por especialistas O Wealth Planning é a união entre planejamento financeiro, sucessório e
que personalizam cada decisão com inteligência, expertise e visão
estratégica.
fiscal, com foco na proteção, organização e perpetuação do seu
patrimônio.
Pilares
Proteção
Mecanismos para proteção patrimonial e financeira.
Sucessão
Eficiência no processo de transmissão do patrimônio aos herdeiros.
Organização
Criação de estruturas personalizadas para os objetivos familiares.
Otimização
Redução dos impactos tributários na gestão do patrimônio.
Soluções
Holding Patrimonial
Estruturas capazes de garantir eficiência tributária, sucessória e de governança familiar.
Fundo Exclusivo
Estrutura personalizada com governança e eficiência fiscal.
Previdência/Seguro
Estratégias sucessórias que garantem a transferência imediata de recursos aos beneficiários.
Offshore
Diversificação internacional com solidez e segurança jurídica.
Por que escolher a XP?
Excelência em gestão patrimonial
Time de especialistas dedicados
Soluções personalizadas e exclusivas
Visão estratégica para cada fase da sua vida
Compromisso com a longevidade do seu legado
Benefícios da Estrutura Offshore
Acesso a oportunidades globais
Invista em ativos internacionais com maior liquidez, diversificação e acesso a mercados consolidados como EUA, Europa e Ásia.
Diversificação de risco
Reduza a exposição ao cenário econômico brasileiro distribuindo seus investimentos em diferentes jurisdições e moedas.
Planejamento sucessório internacional
Estruture a sucessão de bens e investimentos fora do Brasil com segurança jurídica e alinhamento às leis locais.
Eficiência tributária
Utilize estruturas que permitem otimizar a carga tributária sobre rendimentos, sucessão e doações, respeitando a legislação vigente.
Solidez jurídica
Proteja seu patrimônio com estruturas reconhecidas internacionalmente, como trusts, holdings e contas offshore, com respaldo legal.
Planejamento Financeiro
A XP oferece uma jornada consultiva que começa com o diagnóstico da
sua situação patrimonial e evolui com soluções personalizadas, revisadas
constantemente para acompanhar sua trajetória e as mudanças
regulatórias.
Jornada Wealth Planning
Uma trajetória construída com excelência, visão estratégica e foco no longo prazo.
- 1
Diagnóstico patrimonial
Entendimento profundo da sua estrutura familiar e financeira
Iniciamos com uma análise detalhada do seu patrimônio, objetivos e contexto sucessório.
Essa etapa é essencial para garantir que cada decisão reflita seu legado e suas conquistas.
- 2
Apresentação de soluções
Estratégias para proteger e potencializar seu patrimônio
Com base no diagnóstico, estruturamos alternativas personalizadas que unem proteção patrimonial, eficiência fiscal e governança familiar.
Tudo com a solidez e inteligência que a XP oferece.
- 3
Implementação e revisão contínua
Implementação com excelência e revisão contínua
Acompanhamos cada etapa da implementação e realizamos revisões periódicas, adaptando as soluções às mudanças na sua vida e no ambiente regulatório.
Seu planejamento evolui com consistência e visão de longo prazo.
Seu legado merece uma gestão à altura
Com a XP, você acessa soluções patrimoniais exclusivas, pensadas para o longo prazo e para cada etapa da sua jornada.